С 30 мая начнут действовать новые требования на переводы свыше 100 000 рублей

29 мая 2024 года был подписан 122-ФЗ, который вносит изменения в 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С 30 мая 2025 года физические лица, совершающие платежи свыше 100 000 рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте, должны будут пройти полную идентификацию.

Полная идентификация подразумевает не только требования к предоставлению паспорта (или иного документа удостоверяющего личность), но также дополнительные сведения (опросные листы и анкеты). 

При переводе от 100 000 рублей банки смогут запросить дополнительные сведения у клиента. К таким сведениям относятся: цель перевода, адрес фактического проживания, а также место регистрации отправителя.

Если человек привык работать с одним-двумя банками, то для него ничего не поменяется, поскольку банки уже проводят полную идентификацию своих клиентов.

Упрощенная идентификация будет распространяться на переводы до 15 000 рублей. Она подразумевает указание фамилии, имени и паспортных данных.

Новые меры нацелены на борьбу с отмыванием средств и защиту граждан от мошенников.