Мошенники набирают «дропперов»: чем грозит передача своей карты посторонним

В России набирает обороты схема, при которой мошенники нанимают так называемых «дропперов» — людей, которые предоставляют им свои банковские карты для обналичивания украденных средств. За это «дропперы» получают процент, но рискуют не только остаться без денег, но и столкнуться с уголовной ответственностью.

Как вербуют «дропперов»?

Мошенники ищут исполнителей через:

• соцсети (Telegram, VK, одноклассники);
• объявления о «лёгком заработке»;
• знакомых и родственников под предлогом «помощи в переводе денег».

Чаще всего в схему вовлекают студентов, безработных и финансово неграмотных людей, обещая им до 20% от суммы операций.

Чем рискует «дроппер»?

1.Блокировка карты и счетов

• Банки быстро выявляют подозрительные операции и замораживают средства.
• Возможен запрет на открытие новых счетов на несколько лет.

• По ст. 174 УК РФ (легализация доходов) — до 7 лет лишения свободы.
• По ст. 159 (мошенничество) — до 10 лет, если доказан умысел.
• Даже если человек просто данные карты, его могут признать соучастником.

3.Проблемы с налоговой

• Крупные поступления на карту могут привлечь внимание ФНС.
• Придётся доказывать происхождение денег, иначе — штрафы или доначисления.

4.Риск стать жертвой мошенников

• После использования карты злоумышленники могут исчезнуть, не выплатив обещанный процент.
• Некоторые вымогают дополнительные деньги под угрозой «слива» данных правоохранителям.

Кому грозит ответственность за дропперство?

Официально зарегистрировано 30 тысяч дропперов, но реальные цифры шокируют – до 12 миллионов человек, включая разовых участников. Особенно тревожит волна подросткового дропперства: сейчас почти половина вовлеченных – молодежь 14-25 лет.

Мошенники активно используют несовершеннолетних. Только в 2025 году выявлено 74 преступные группы, торгующие детскими банковскими аккаунтами. Хотя 80% карт блокируются в первые 3 дня, ежемесячно в схемы втягивают 80 тысяч новых жертв.

Как вычисляют дропперов

Банковские системы легко выявляют подозрительные операции – скачки баланса, переводы посторонним лицам. Точность обнаружения достигает 90%. Но, как отмечает эксперт Сергей Белов, правоохранители не успевают расследовать все случаи – экспертизы затягиваются на месяцы.

После ужесточения законов мошенники стали осторожнее: вербуют в закрытых чатах, тщательнее отбирают исполнителей. Цена на «живых» дропперов выросла, а риски участия – тем более: теперь грозит не просто блокировка карты, а реальный срок.

Однако организаторы схем быстро адаптируются – переходят на мигрантов и криптовалюты.

Мнение экспертов

Представители ЦБ РФ и МВД предупреждают: даже если человек не знал о мошеннической схеме, это не освобождает от ответственности. Банки усиливают контроль за транзакциями, а правоохранители активно выявляют подобные случаи.

Легкие деньги могут обернуться серьёзными проблемами. Лучший способ защиты — никогда не передавать свои карты и реквизиты посторонним.