Самозанятость в туризме: как принимать оплату гидам и экскурсоводам

Самозанятость — самый простой способ легализовать доход гида или экскурсовода без лишней бюрократии.

Рассмотрим, кому подходит этот статус, как зарегистрироваться, принимать платежи и избежать проблем с налоговой.

Зачем экскурсоводу становиться самозанятым

Если вы проводите экскурсии, авторские туры или консультируете путешественников, статус самозанятого — лучший вариант. Это не просто легально, но и максимально удобно: никакой бухгалтерии, кассовых аппаратов и сложной отчетности.

Что такое самозанятость и кому она подходит

Разберемся со статусом самозанятого. Самозанятый — это физлицо, которое работает на себя и платит налог (4–6%) с доходов. Ни ИП, ни ООО открывать не нужно — просто регистрируетесь в приложении «Мой налог» и работаете.

Самозанятость подойдет вам, если:

• Водите экскурсии (пешие, автобусные, гастротуры и т. д.).
• Организуете авторские маршруты.
• Консультируете по туризму.
• Сопровождаете группы.
• Ежегодный доход не превышает 2,4 млн ₽.

Почему самозанятость — лучший выбор для гида

• Просто платить налоги – 4% (если клиент физлицо) или 6% (если юрлицо). Никаких страховых взносов!
• Нет кассы и отчетности – только чек, который формируется через приложение «Мой налог».
• Легальные платежи – можно принимать переводы на карту, наличные и даже через сайт без проблем.
• Минимум контроля со стороны госрегуляторов.

Какие услуги можно оказывать

Практически все, что связано с экскурсиями и туризмом:

• проведение экскурсий (исторических, гастрономических, квестов);
• сопровождение туристов (гид-переводчик, помощник в поездке);
• консультации по маршрутам и достопримечательностям;
• организация авторских туров (если не продаете чужие услуги).

Важно: если вы перепродаете билеты или бронируете отели – это уже не самозанятость, и нужно оформить ИП. Но если просто водите людей и рассказываете интересные истории – все в порядке!

Еще один аспект: самозанятый не может продавать сувениры. Исключение составляют сувениры, сделанные им лично.

Оформление самозанятости

Рассмотрим быстрые способы оформления самозанятости.

Через мобильное приложение «Мой налог»

1. Скачайте приложение на смартфон (есть версии для iOS и Android).
2. Выберите регистрацию по паспорту РФ.
3. Отсканируйте основную страницу паспорта и сделайте селфи для верификации.
4. Проверьте автоматически подтянутые данные и ИНН.
5. После подтверждения вы сразу получите статус самозанятого.

Примечание: аналогичная процедура доступна и в веб-версии сервиса.

Используя аккаунт на Госуслугах

1. Войдите в свой профиль на портале.
2. Найдите в каталоге услуг «Регистрация самозанятого».
3. Проверьте персональные данные из вашего профиля.
4. Укажите регион деятельности и подтвердите ИНН.
5. Подайте электронное заявление.

Через личный кабинет ФНС

1. Откройте официальный сайт ФНС и авторизуйтесь в личном кабинете для физических лиц.
2. В меню выберите категорию «Профессиональный доход» и кликните на кнопку «Зарегистрироваться как самозанятый».
3. Заполните необходимые данные в форме и завершите процесс оформления.

Через уполномоченный банк

Можно оформиться как самозанятый прямо в банке. Список банков, у которых есть такая возможность, есть на сайте налоговой.

Важно: иностранные специалисты могут зарегистрироваться только через личный кабинет ФНС, другие способы для них недоступны.

Каждый метод занимает не более 5-7 минут. После успешного завершения процедуры вы сможете сразу начинать работу и принимать платежи от клиентов.

Как начать принимать платежи после регистрации самозанятости

После оформления статуса самозанятого можно сразу принимать оплату от клиентов. Доступно три основных способа:

1. Наличный расчет – клиент передает деньги в руки.
2. Безналичный перевод – на вашу карту от физлица или с расчетного счета организации.
3. Онлайн-эквайринг – автоматизированный прием платежей через интернет.

При наличном расчете и безналичном переводе нужно зафиксировать сделку в приложении «Мой налог». В случае необходимости в приложении можно сформировать чек и выставить счет клиенту.

Онлайн-эквайринг – удобное решение для тех, кто работает через сайт, соцсети или мессенджеры.

Рассмотрим на примере решения Робочеки СМЗ. Это сервис, который позволяет автоматизировать отправку данных в «Мой налог» при проведении продаж через Robokassa.

Как это работает

• Делитесь с клиентом платежной ссылкой, QR-кодом или настраиваете страничку оплаты на сайте.
• Клиент оплачивает удобным способом (картой, Pay-методом или другим способом).
• Чек формируется автоматически и отправляется покупателю и в ФНС.

Преимущества Робочеков СМЗ

• Быстрое подключение с минимумом документов.
• Бесплатная отправка чеков – никаких скрытых комиссий.
• Все популярные способы оплаты в одном месте.
• Полная интеграция с сайтами (включая Tilda), соцсетями и мессенджерами.
• Автоматизация – не нужно вручную выгружать чеки.

Кому подходит

• Фрилансерам с доходом до 2,4 млн ₽ в год.
• Тем, кто реализует услуги через соцсети или сайт.
• Тем, кто хочет упростить прием платежей и избежать рутинной работы с чеками.

Работа с отелями и турфирмами: как принимать оплату легально

Если вы самозанятый гид или экскурсовод, сотрудничать с отелями, турфирмами и агентствами можно, но важно делать это правильно.

Работа с юрлицами

Да, можно оказывать услуги отелям, туркомпаниям и другим организациям.

Но нельзя:

• Быть агентом по продаже чужих туров (например, продвигать туры другого оператора).
• Перепродавать услуги (например, перепродавать экскурсии других гидов или продавать билеты на мероприятия).

Как оформить сотрудничество

• Заключайте договор — он должен быть гражданско-правовым (ГПХ), а не трудовым.
• В нем пропишите услугу (например, «проведение экскурсии»), сроки и стоимость.
• Избегайте формулировок, похожих на трудовые («оклад», «график с 9 до 18»).
• После оплаты выставьте чек в приложении «Мой налог».

Отчетность

Самозанятым не нужны сложные отчеты. Достаточно чека, который автоматически уходит в ФНС.

По запросу компании можно дополнительно предоставить счет или акт выполненных работ.

Важно! Если отель или турфирма контролирует ваш график, платит фиксированно каждый месяц — налоговая может расценить это как трудовые отношения. В таком случае лучше оформить ИП или работать как физлицо по договору.

Как платить налоги самозанятому

• 4% — если клиент физлицо (например, турист купил у вас экскурсию напрямую).
• 6% — если платит юрлицо (отель, турфирма или агентство).

Внимание: важно оперативно оформлять чеки в приложении «Мой налог» или использовать интернет-эквайринг и подключить Робочеки СМЗ для автоматической отправки данных в налоговую.

Самому налог считать не нужно. Налог считается автоматически в приложении «Мой налог».

Что важно сохранять

Чтобы избежать вопросов от налоговой или банка, храните:

• Чеки из приложения (они остаются в истории).
• Маршруты экскурсий (можно просто список точек в заметках).
• Даты и время проведения (например, в календаре или переписке с клиентом).

Это поможет подтвердить, что деньги поступили за реальные услуги.

Как избежать проблем

Не забывайте оформлять чеки — если банк увидит регулярные поступления без фиксации в ФНС, может заблокировать счет.

Избегайте серых схем (например, переводы «на чай» без чека — это риск).

Не превышайте лимит по доходу. В 2025 году он составляет 2 400 000 ₽.

Подводим итоги

Работать самозанятым просто. Важно помнить, что самозанятый оказывает услуги сам, а не перепродает чужие услуги или товары. Продавать сувениры можно только в том случае, если вы сами их сделали.

Главное — не забывайте оформлять чеки в приложении «Мой налог» после поступления средств или воспользуйтесь бесплатным приложением Робочеки СМЗ, которое уже интегрировано с эквайрингом и отправляет сведения в ФНС.